iDeCoのプラン変更をしてみた(オリジナルプラン→セレクトプラン)

投資

SBI証券のidecoですが2018年11月から新しいプランが出ていました。

それを知ったのは数ヵ月前でした(笑)

セレクトプランの方に購入したい商品があったので、変更を申し込むことにしました。

SBI証券 idecoプラン変更 オンラインで変更できるの?

調べてみたところ・・・

プラン変更のお申込みについては、書類でのお手続きが必要です。当社ホームページよりプラン変更届をご請求くださいますようお願いいたします。

SBI証券HPより引用

オンラインではできないみたいだね。書面のみの手続きだって!

そうなんだぁ。

資料請求はSBI証券のホームページからできるよ!

SBI証券より引用

確か6月頃に資料請求をしたと思います。

数日すると書類が届いたと思います。私はすぐに書類を返送しました。

(写真を撮るのを忘れていましたが、とても簡単な書類でした)

新しいIDが届きました!

まだかまだかと待っていたのですが、8月20日に新しいIDと初期パスワードが簡易書留で届きました。

翌日両方のプランを開いてみたら

【オリジナルプラン】

【セレクトプラン】

まだ両方ありますね

その後セレクトプランの方のパスワード変更とメールアドレスの登録をしました。

プラン変更はいつから?

プラン変更につきましては、毎月5日(土日祝日の場合は前営業日)までにプラン変更届を当社にて受領した場合、翌月の掛金の引落分より変更後のプランでの運用となります。6日以降月末までにプラン変更届を当社にて受領した場合、翌々月の掛金の引落分より変更後のプランでの運用となります。

SBI証券HPより引用

私の場合8月の引落分からセレクトプランになるということかな。

オリジナルプランの残高はどうなるの?

変更前のプランにて運用していた資産残高につきましては、およそ2~3か月で新プランへ移換されます。(新プランへの移換する際には、既存の運用商品につきましては、全て売却したうえ、現金を新たなプランへ移換することになります。また、加入者サイト上にて運用商品を設定いただくことになりますのであらかじめご了承ください。)

SBI証券HPより引用

オリジナルプランの残高はどうなるのかな?

現金を新たなプランへ移換ということなのですが、5日たった今もオリジナルプランの方に残高はあります。

※2020年9月16日追記※

旧プランのオリジナルプランが見られなくなりました。

セレクトプラン

今現在毎月5,000円の積立をしています。

セレクトプランに変更されましたら下記の商品を5,000円ずつ積立ていく予定です。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(eMAXIS Slim 米国株式(S&P500))

※2020年9月16日追記※

旧プランの残高が無事に移換されました。

maru
maru

引き続きコツコツと積み立てていきたいと思います。

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